分類: 投資理財

2022 年上半年投資回顧

本人一介平民, 所以存股績效也隨著股市波動. 即使四月有一度績效還不錯. 以為今年上半年可以小賺收場, 結果還是倒退嚕, 資產數字還略低於 2021 年底的水準. 不過至少持有的美股股數增加了, 有達到存股的目的.  去年底美股是 2.09 萬股左右, 今年已經存了 2.17 萬股, 新增 800 股. 畢竟一股在手, 希望無窮, 诶? 那是開獎前的彩券才有這麼樂觀.

台股的部分, 最近基本上沒什麼買賣. 在 0050 和螃蟹公司的股票都大跌之餘, 國泰金乙特股價幾乎沒變動. 看起來買特別股還滿穩的. 畢竟它固定配息 3.55%, 台灣的通膨和升息幅度還不足以讓它變壁紙. 說到通膨, 大家應該都滿有感的. 最近什麼東西都漲價了, 女兒的薪水聽說沒有漲. 不過至少還有工作就好了. 最近痛苦指數 – 失業率和通膨率似乎創十年新高.

檢討從去年年底到現在, 最大的失誤就是過於樂觀. 因為 2020 和 2021 年的寬鬆讓我們看起來好像賺了不少錢, 但這個榮景在今年就隨著美國升息抗通膨而破滅. 如果早知道夢醒得這麼快, 至少應該要更省著點買, 這樣也許就不是只多存 800 股, 而是能存 1,000 股之類的.  畢竟 S&P 從高點跌 26%, QQQ 跌 4 成 4, 特斯拉腰斬 (不在我購物清單就是了), 總之存更多股不是夢! 只是執行地不夠好.

現在悲觀的人比較多了, 看起來是一個恐慌指數的高原期. 但說悲觀又還不到很悲觀, 再跌也是有可能. 這和我未來的布局計劃  – 逢低買更多相符. 買什麼好呢? 其實還是 QQQ 或 S&P500 吧, 我所有的美股只有 QQQ 是負報酬 -1.8%, 其他都還有賺, 但按照巴菲特的說法, 任何狀況下都應該買龍頭股. 而通膨對金融股相對不利, 所以 QQQ 應該比 S&P500 更政治正確一點.

vix-2022_7取

[REF]

  1. https://www.bbc.com/news/technology-58707641
  2. 華倫存股 (2022/7/8 臉書)
2021/12/31 增持 2022/7/8 (9:00am)
381,422 股 11,735 股 393,157 股

股票下市初體驗

這幾天常常看到 Firstrade APP 跳出 SHEL 上漲的訊息, 我想說我又沒有買這檔股票, 難道是 Firstrade 現在也推明牌了? 上網 Google 了 SHEL 的全名, 原來是 Shell PLC Sponsored ADR Shell PLC Sponsored ADR, 诶? 這不就跟 RDS.B 一樣?  再 Google RDS.B, 後面就自動跳出 “下市" 這個關鍵字.  原來這支 ETF 真的在 2022/1/31 下市了. What!?

RDS.B 可是佔了我投資組合的 13%, 連它下市我都不知道, 我真是太 auto run 了. 幸好看一下 firstrade 和複委託, 兩邊都自動轉換為 SHEL. 原本我自動記帳的 RDS.B 股價一直停留在 51.06 元, 因為沒歸 0 就沒有發現異狀. 把它改成 SHEL 就上漲到 54.51 元, 使帳面上回補不少. ^^

往回查到 [1],  “荷蘭皇家石油公司 (Koninklijke Nederlandsche Petroleum Maatschappij) 和殼牌運輸 與貿易公司 (Shell Transport & Trading Co) 在 2005 年合併為當前的荷蘭皇家殼牌， 公司註冊地位於英國，納稅所在地則位於荷蘭，並採用雙重股權結構。". “荷蘭皇家殼牌 (Royal Dutch Shell PLC) 周一 (15 日) 表示，計畫取消當前的雙重股權 結構，將公司納稅所在地自荷蘭遷往英國，並將公司全名更改為「殼牌」(Shell PLC)。 “,

合併之後, 不再有 A, B 股, 先前 A 股屬荷蘭, 扣 15%, B 股屬英國, 不扣稅. 合併之後屬於英國, 應該也不扣稅. 月底配息就知道了.

雖然 SHEL 和 XLE 都漲很兇, 不過這跟俄國侵略烏克蘭脫不了關係. 只要戰事平息, 相信這兩檔都會回落. 由於當初買得便宜. SHEL 均價 30.46 (時價 54.51), XLE 均價 29.13 (時價 72.92). 賣掉之後也不知道要買什麼? 所以還是留著取息. 前者一季配 0.48, 殖利率 (0.48*4) / 54.51 = 3.5%. 後者一季配息再扣 30% 稅, 大約是 0.455 元. 殖利率 (0.455*4) / 72.92 = 2.5%. 還在可接受的範圍, 比中華食 (4205) 股價 125 元, 稅前現金股利 2.5 元還要划算一點. 華倫大都不賣豆腐了, 故我也不用賣油, 並且不推薦別人在這個時候買進.

[2022/3/6 後記]

今天是米開郎基羅生日. 雖然這篇文章貼出當天 SHEL 就一路下滑. 但 XLE 則是爭氣地上漲. 英國油和美國油不同調, 這個我也不懂. 總之美股台股基本上都在跌, 但是可口可樂又照漲不誤. 我唯一能理解的是基本面好的標的物, 愈是跌愈應該買. 但是本來不想買的東西, 跌到很低很低, 也不一定要買.

據網路上說韓國人跑去抄底俄股. 這個觀念原本沒有錯, 巴菲特也說過投機在穩賺的標的上跟投資沒啥不同. But, 投資俄股在數學上賺, 並不保證實際上也穩賺, 這個才是問題. 普丁要凍結外國人資產也是一句話的事. 

[Note]

1.https://news.cnyes.com/news/id/4771723

IC 設計公司營收排名 2021

昨天打完默德納之後, 平安了 24 小時, 接下來覺得很難過, 忽然覺得發熱又痠軟. 但還是撐到開完會, 奮力 … 繼續閱讀「IC 設計公司營收排名 2021」

昨天打完默德納之後, 平安了 24 小時, 接下來覺得很難過, 忽然覺得發熱又痠軟. 但還是撐到開完會, 奮力吃光下午茶和好不容易才訂得到的燒臘便當 (因為週五是豬腳, 同事比較不愛, 我才可能訂得到), 然後昏昏沉沉地開車回家休息.

趁著老婆優柔寡斷地跟我討論春節要去哪裡住宿, 我一邊把去年 IC 設計公司的營收打完了. 基本上幾乎所有的公司都是成長, 而且有些公司成長驚人!  基本上大公司成長幅度不用太厲害, 營收數字就很大. 小公司即使成長得不錯, 但畢竟很難一次漲三倍. 所以還是呈現大者恆大的趨勢!

排名 公司 股號 2021 (K NTD) 註解
1 聯發科 2454 493,414,582  
2 聯詠 3034 135,365,510  
3 瑞昱 2379 105,504,285  
  群聯 [*] 8299 62,557,192 IC 設計佔 25% 左右
4 奇景光電 HIMX 43,083,940 估 1547 M USD [1][4]
  新唐 [*] 4919 41,455,957 有晶圓廠
  擎亞 [*] 8096 29,184,242 電子通路
5 慧榮 SIMO 26,095,430 922.1 M USD [3]
6 瑞鼎 3592  24,833,838  
7 晶豪 3006  23,844,898  
8 天鈺 4961 22,868,238 大爆發
9 矽創 8016 22,255,670  
10 敦泰 3545  21,991,497  
11 矽力 6415 21,505,983 股王
12 譜瑞 4966 19,994,941  
13 義隆 2458  18,327,973  
14 創意 3443 15,107,915  
15 致新 8081 9,415,169  
16 原相 3227  8,800,642  
17 智原 3035 8,085,201  
18 凌陽 2401 7,960,831  
19 聯陽 3014 7,184,586  
20 盛群 6202 7,127,750  
21 威盛 2388 7,012,620  
22 茂達 6138 6,762,316  
23 愛普 6531 6,619,866  
24 鈺創 5351 6,146,406  
25 祥碩 5269 6,009,012 `
26 力智 6719 5,950,897  
27 松翰 5471  5,865,539  
28 立積 4968 5,316,267  
29 富鼎 8261 4,203,722  
30 晶焱 6411 4,141,984  
31 信驊 5274 3,637,632  
32 偉詮 2436 3,601,983  
33 凌通 4952 3,580,908  
34 神盾 6462 3,442,807 大衰退
35 威鋒電子 6756 3,367,047 大爆發
36 創惟 6104 3,243,690  
37 宜特 [*] 3289 3,213,788 FIB IC
38 聚積 3527 3,174,865  
39 尼克森 3317 2,858,970  
40 揚智 3041 2,815,374  
41 晶宏 3141 2,688,357  
42 力旺 3529 2,363,824  
43 凌陽創新 5236 2,288,496  
44 九齊 6494 2,267,421  
45 通嘉 3588 2,134,483  
46 研通 6229 2,113,327  
47 倚強 3219 2,051,628 超大爆發
48 點序 6485 1,950,755 大爆發
49 普誠 6129  1,645,759  
50 禾瑞亞 3556 1,615,266  
51 類比科 3438 1,576,347  
52 驊訊 6237 1,500,479 大爆發
53 安國 8054 1,486,603  
54 海德威 3268 1,486,372  
55 亞信 3169 1,318,327  
56 系微 6231 1,300,402  
57 虹冠 3257 1,296,040  
58 九暘 8040 1,106,908  
59 沛亨 6291 1,040,767 大爆發
60 円星科技 6643 1,011,879 又名 M31
61 迅杰 6243 826,802  
62 晶心 6533 819,778  
63 笙泉 3122 785,793  
64 鑫創 3259 692,352  
65 金麗科 3228 618,374  
66 笙科 5272  579,748  
67 佑華微 8024 536,317  
68 旺玖 6233 448,446  
69 通泰 5487 437,131  
70 聯傑 3094 283,470  
71 矽統 2363  252,154  
72 凱鈺 5468 143,502  
73 點晶 3288 111,062  
74 太欣 5302 31,357  
75 合邦 6103 24,194  
76 凌泰 6198 19,175  
77 世紀民生 5314 13,989  

 

[Note]
1. 奇景用前三季營收, 加上第四季成長 6% 來估計, 美金匯率取 28.3 (2022/2/17 才公布)
2. 慧榮用 0.8 B USD 計算.
3. 惠榮財報出爐
4. 1541 改 1547, 2022/5/23.

 

2021 年投資回顧

2021 年發生了很多事情, 我還是只講最簡單的 $$$ 就好. 雖然老闆對我很好, 去年的新增收入已經是 & … 繼續閱讀「2021 年投資回顧」

2021 年發生了很多事情, 我還是只講最簡單的 $$$ 就好. 雖然老闆對我很好, 去年的新增收入已經是 “員工分紅費用化" 以來的新高. 但是我的投資也很爭氣, 連續三年打敗業內收入, 而且差距愈拉愈大, 從 1.47 倍上下, 提升到 1.59 倍. 這還是比對稅前薪資, 如果比稅後, 差異就更可觀了. 這樣算是斜槓的一種嗎? 哈!

However, 我的臉書朋友薛教授提醒我們: “你有跑贏大盤嗎?". 說真的那還真是不容易. 台股封關後, 美股又多跌了兩天才關門. 所以我的報酬率大概落在 21.27%. 其中匯損也把獲利拉低 1.59%,  似乎比單純買台灣 50 都還不如.  不過如果我全部投資在台股, 股息還要繳 28% 以上的稅. 投資美股的所得已經是稅後. 因此勉強可以說跟台灣 50 的報酬指數 (含息) 差不多. 只是比起 “中 100″, 那就是慘敗到無話可說!
270084355_454921282741273_2039832442106976258_n
FB_IMG_1641168936066

然而, 我也不會因此就轉換回台股. 畢竟風水輪流轉, 買這個可能下次就漲哪個. 我只要在退休後換回台股就好. 現在領薪水又領股息會被政府以稅收懲罰. 我的重點還是放在 QQQ. 在去年年中投資回顧之後, 從 2021/7/6 開啟每天買 QQQ 的計畫. 原本一天固定買 X 股. 9/17 和同事法協理聊天, 講到 QQQ 似乎沒有崩盤的跡象, 這樣好像買太快了. 所以從 9/17 開始, 改為每天低消買一股, 下跌N 元買 N 股, 一直買到 2021/12/31, 最多單日也是只買到 9 股而已, 我覺得這個方法比較好.

另外去年中, 也是跟法協理聊天之後, 覺得我一籃子 ETF 裡面的菜色太多了. 所以我把原本的 VPU, JETS, VDP 賣掉. 中國打壓商業巨頭之後, 我對中概股也沒信心了, 因此也出清 MCHI. 因為有這些錢, 所以才能換股操作. 經過這一波操作, 現在 QQQ 終於變成我的主要持股. 不過據說去年 QQQ 又跑輸 SNP500. 但好歹我也還持有 SPY, 或許可以考慮每天都各下一筆? 或者哪個跌得多就買哪一個?

反正股票不會跑掉, 我還可以慢慢想. 倒是社區警衛說他椅子壞了, 我要緊急 survey 高腳靠背椅, 這件事得趕快解決. 身為社區庶務委員, 接下來還要處理年終大型垃圾清運登記, 現在放在 to do list 不佔 CPU 時間. 而後天一開工就要全時處理客戶問題, 所以這兩天得把雜事都搞定! 最後祝大家新年快樂! 身體健康! 投資順利!

2021 名稱 最後比重
維持 SPY 13.85%
0050 11.25%
RDS.B 10.56% /w DRIP
VIG 10.38% /w DRIP
NOBL 6.58% /w DRIP
KO 7.68%
其他台股零股和現金 7.01%
BRK.B 4.99%
XLE 3.60%
加碼 QQQ 24.11%
賣出 VDC 0%
MCHI 0%
VPU 0%
JETS 0%
2337 0%
綜合績效 21.27%

IC 設計公司營收排名 2020

去年底有新聞一度說瑞昱在全世界無晶圓 IC 設計公司的排名超越聯詠和 Marvell, 由世界第九進步到世界第七, 害我開心了一下 [3]. 不過看起來聯詠成功拉尾盤, 把瑞昱擠回台灣老三. 至於台灣 IC 公司有沒有成功追上 Marvel 或是 Xilinx 就等大家都用可以同一種貨幣來結算時再分高下了. 

[2021/6]

感謝網友的指教, 我新增了兩家公司 (晶心, 天鈺). 與更正 “笙泉" 的名稱.

並且在註解中更新了世界排名, 這個版本把 Apple 的 M1 算進 fabless IC design,  排名是世界第五, 海思是世界第七.

排名 公司 股號 2020 (K NTD) 註解
1 聯發科 2454 322,145,988 世界第四
2 聯詠 3034  79,955,521 世界第十
3 瑞昱 2379 77,759,469 世界第 11
  群聯 [*] 8299   48,496,522 IC 設計佔 25% 左右
  擎亞 [*] 8096  26,889,818 電子通路
4 奇景光電 HIMX 26,214,000 887.3 M USD  [1][4]
  新唐 [*] 4919 20,668,056 有晶圓廠
5 慧榮 SIMO 15,507,030 539.5 M USD [2][5]
6 譜瑞 4966 15,278,350  
7 晶豪 3006 15,268,091  
8 義隆 2458 15,099,690  
9 瑞鼎 3592  14,425,152  
10 矽力 6415 13,936,157 股王
11 矽創 8016 13,804,562  
12 敦泰 3545  13,800,348  
13 創意 3443 13,569,441  
14 天鈺 4961 10,884,838 顯示器驅動為主
15 原相 3227   8,148,017  
16 致新 8081  7,407,799  
17 祥碩 5269 6,987,470 `
18 威盛 2388  6,502,741  
19 盛群 6202 5,614,539  
20 智原 3035  5,498,295  
21 凌陽 2401  6,439,865  
22 茂達 6138 5,389,874  
23 松翰 5471  5,370,626  
24 立積 4968 5,350,200 大成長
25 聯陽 3014  4,817,829  
26 愛普 6531 3,551,551  
27 鈺創 5351  3,550,544  
28 晶焱 6411 3,187,850  
29 富鼎 8261  3,125,719  
30 信驊 5274 3,063,552  
31 宜特 [*] 3289 3,042,863 FIB IC
32 凌通 4952  2,899,677  
33 偉詮 2436 2,619,977  
34 創惟 6104  2,575,769  
35 尼克森 3317 2,480,399  
36 揚智 3041  2,071,615  
37 聚積 3527 1,901,224  
38 凌陽創新 5236  1,849,662  
39 力旺 3529 1,776,653  
40 研通 6229  1,745,035  
41 通嘉 3588  1,446,599  
42 晶宏 3141 1,338,872  
43 類比科 3438 1,279,266  
44 禾瑞亞 3556 1,224,398  
45 海德威 3268 1,162,747  
46 九齊 6494 1,160,305  
47 安國 8054 1,148,503  
48 系微 6231 1,130,536  
49 普誠 6129  1,096,933  
50 虹冠 3257 1,071,450  
51 點序 6485 939,612  
52 九暘 8040 832,299 被 MTK 買了
53 驊訊 6237 822,358  
54 亞信 3169 725,429  
55 鑫創 3259 650,504  
56 迅杰 6243  636,513  
57 晶心 6533  581,012  
58 笙泉 3122  494,732  
59 通泰 5487  467,087  
60 笙科 5272  445,014  
61 佑華微 8024 437,366  
62 金麗科 3228 378,261  
63 旺玖 6233  373,854  
64 聯傑 3094  233,542  
65 沛亨 6291  182,832  
66 矽統 2363  160,071  
67 凱鈺 5468 142,684  
68 點晶 3288  100,512  
69 倚強 3219 89,929  
70 凌泰 6198  34,052  
71 太欣 5302  28,016  
72 世紀民生 5314 19,789  
73 合邦 6103 13,715 大衰退
         

[REF]

[1] marketbeat.com/stocks/NASDAQ/HIMX/

[2] https://www.nasdaq.com/press-release/silicon-motion-announces-preliminary-fourth-quarter-2020-revenue-and-earnings

[3] https://udn.com/news/story/7251/5107710

[4] https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/3432703

[5] https://finance.technews.tw/2021/02/05/simo-financial-report-at-2020/