整個六月都沒時間看書, 加上跑了一趟大陸出差, 光是後續要 follow up 就很耗精力了. 還好, 進入七月就連續有兩天假期, 雖然還要 con-call, 但算是有時間了. 廢話不多說, 談談投資吧!
拜(美國) 國慶日提前 “慶祝" 行情之賜, 投資又創下新高. 2023 年上半年投資收入已經超過過去任何一年年薪和業外收入, 暫時擺脫去年低迷的陰影. 畢竟上班收入大部份要歸功於客戶、同事、和老闆，反觀投資失利或成功 100% 都是自己要承擔的, 所以我很看重投資績效的成就感.
只不過隨著資產逐漸增加, 持有的標的又幾乎都很健康, 接下來不亂搞也不太容易失敗. 這半年沒做什麼特別的決定, 只是買進了 QQQ, PFF, 以及一點點日本 ETF – TOPIX. 基本上今年不太敢花錢.
主要是因為去年薪資較高, 有人說這會是近年職涯最高峰. 因此我選擇以分期付款把所得稅繳完. 而沒有大舉投資把錢花光, 甚至是像其他部門的同事一樣買保時捷、瑪莎拉蒂. All in 股市太激進, 買豪車又太浪費了, 那不是我的路數. 像我們這種等級的腳色, 股市不管一年賺多少錢, 都可以找到一台車把它消掉. 例如: 小牛不夠看, 上面還有大牛啊~~根本是無底洞!
喔, 離題了! 不投資卻能夠創新高, 顯然就是市場看好升息已經告一段落. 就算再升兩碼也不怕! 加上 AI 如火如荼地遍地開花, 科技股近期內似乎會重返榮耀!
我打算未來幾個月這樣做. 如果 QQQ 比較接近歷史高點就買 PFF. 反之, PFF 比較接近高點就買 QQQ. 因為 PFF 每個月配息, 對現金流比較健康. QQQ 長期看好, 夠低就該多買. 要是太貴就先收手. 以免買在過度樂觀的高點!
下面這張表是我現在投資的 IRR. 帶 Excel 公式就可以算出來了. 目前 PFF 是我目前投資中報酬率唯一為負的, 我還是願意再給它半年機會.
0050 這支 ETF 也是很妙, 看起來幾乎沒賺. 其實我從 2008 年記帳, 這個統計算是 15 年多累積的結果. 早年因為抱不住, 曾經賠售過幾百張. 現在能夠牢牢抱住了, 這幾年才把那個坑填平. 我十五年中累計賣出過一千零二張 (現股), 而且大部分在做虛功! 考慮到機會成本, 這也算血淚斑斑了.
至於 XLE 雖然 IRR 很高, 但是大多數是前幾年貢獻的, 現在已經是強弩之末. 不太有機會再上漲, 配息也差強人意. 我考慮將它賣出. 反之 IRR 第二名的 SHEL 我還滿愛的. 它是整個投資中獲利第二高的, 僅微幅落後 QQQ, 雖然同樣是投資石油, 殼牌的殖利率比 XLE 好很多, 而且不扣稅. 未來也可以作為定期收息的來源.
IRR 老三的是日股 ETF TOPIX. 日幣雖然又創新低, 但是日股表現不錯, 我還是會將它放在投資組合裡. 如果還有餘錢, 我考慮再買一點點. 但不買也可以. 畢竟老巴已經大買日股, 我只要繼續持有波克夏, 就等於買進篩選過的日股. 並不一定要自己去犯險.
至於其他股票表現都算正常, 就暫且按兵不動. 期望到年底時還能保持戰果!
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