2024 年 Q3 投資回顧

今年的 Q3 相當低迷, 希望 Q4 不要變本加厲!

在 2024/7/16 創下歷史新高之後, 後面遇到 AI 類泡沫化疑雲, 美債降息, 美元貶值, 以及其他不確定因素, 導致股票資產明顯縮水. 8 月初甚至創下單日跌掉十幾個月薪水的記錄, 累積最大跌幅也曾來到 -7.5%. 這個 X 位數字若發生在 2008 年, 等於是天塌了! 還好累積16 年複利也不是講假的, 放到現在就還好而已. 我還幫老婆加了薪水壓壓驚 (粉飾太平).

這季唯二的變動是賣出美國短債 SGOV 和所有的波克夏持股. 除了台股 0050, 其他股票都主要是搭配 DRIP 股息再投入. 老巴是我的長久以來的學習對象. 多年來, 他能夠用一套不變原則選股, 長抱而且賺錢 – 這是我信奉老巴的理由. 但是現在教主的核心持股竟然變化得比我還快,我就沒有那種信奉宗教的情懷了. (臉書上另外一位台灣不 buy 教主最近被酸爆了, 不過這位和老巴不能相提並論.)

在賣掉 BRK.B 的持股後, 因為怕谷下有谷, 坑下有坑, 故遵守紀律地沒有在低點 all in 大盤. 相較於繼續信奉老巴神教, 這個舉動小虧 15 萬多. 理論上即使 BRK 和 QQQ 的股價不再拉開, QQQ 和 PFF 多配幾次息也是可以補回來. 畢竟老巴都不配息 – 這點對想要領月配的老人本來就不利! 這也是我不想永遠持有波克夏的原因之一. 既然終究要賣, 就下定決心賣.

目前單季結算投資收益從高點滑落 3.6%, 比去年底成長 21.9%, 稅後 3 個季度業外收入/全年業內收入的比降到 3.95 倍 (BTW, 螃蟹已經開獎, 所以全年收入也知道了). 只要大環境沒有發生太大的變化, 業外收入這部分預期將遙遙領先! 也沒啥好比了. 我希望我們部門明年業績爆發, 這樣我和同事們都能賺更多錢! 至於投資的這部分, 基本上我就是續抱美股的大盤, 科技股, 特別股加一點液體股票 (可樂和石油). 雖然油價最近跌很多, 但我沒有覺得不妥, 順其自然發展就好!