我的證券營業員有一天興高采烈地發了封 mail 給她的客戶們, 包括我, 告知大家她獲得了 CFP 的資格. 既然她這麼高興、付出這麼多, 想必這張執照是不錯的吧!
CFP(Certified Financial Planner)的考試有六個模組，
要先上完課，才能考試。為國際理財規劃界最高的榮耀。
這2年來我一關一關的考，一關一關的過，
週末還得從新竹趕到台北上課，
其間的辛酸與苦澀，若非親自體會，實在很難形容。
3月底的考試我六關全過了，5月初公佈成績，
6月份完成國際認證。
特與您共同分享這份喜悅與榮耀！
嗯! 這封信 (節錄) 看起來不是挺感人的嗎? 當時我也有回信恭喜她. 只是我搞不清楚 CFP 倒底代表多厲害!?
於是我抽空上網查了一下. CFP, CFA 和 FRM 是三張國際性的金融類執照.
三大高階金融證照比較表 (主要根據金證照的網頁)
| 證照簡稱 | CFA | FRM | CFP |
| 全名 | Chartered FinancialAnalyst | Financial Risk Manager | Certified FinancialPlanner |
| 主辦單位 | 投資管理及研究協會(CFAI) | 全球風險管理協會(GARP) | 台灣理財顧問認證協會(FPAT) |
| 考試起始 | 1963 (90年代在台灣設有考場) | 1997 2002 (台灣) | 1991(美國) 2004(台灣) |
| 適合人士 | 證券研究員、分析師，基金經理人 | 金控、銀行、券商、大型上市公司風險管理、徵/授信及稽核部門 | 銀行理專、私人銀行財務顧問、獨立理財顧問 |
| 報名考試費用 | 註冊費 470 USD 學費 220 USD 報名費 390 USD, 愈晚愈貴 |
註冊費 150 USD 報名費 500 USD 起, 愈晚愈貴. 2010年起改為二關要多考一次 |
六個模組加起來共25000 |
| 教材費用 | 官方教材內含在報名費 | 官方英文教材全買約 690 USD | 約4000元 |
| 學分班費用 | 沒規定要上學分班才能考 | 沒規定要上學分班才能考 | 90000元主辦單位: 中華大學、北基會、研訓院等 |
| 考取後每年年費 | 225 USD |
100 USD |
二年要換證一次 |
| 考試科目 | 職業行為準則 統計及數量分析 數量及統計 風險管理基石 經濟學 金融市場產品 財報分析 評價及風險模型 股票分析 市場風險衡量及管理 債券分析 信用風險衝量及管理 其它投資 作業風險及整合風險管理 投資管理及財富管理 投資機構風險管理 風險管理 當代金融市場議題 投資績效評估 |
基礎理財規劃風險管理與保險規劃員工福利與退休金規劃投資規劃租稅與財產移轉規劃全方位理財規劃 | |
| 考試資格 | 大學畢業、高中畢業(加四年工作經驗)、五專畢業(加二年工作經驗) | 不限學歷 | 須先參加「協會」所認可的機構之相關課程結業後方參加每一模組的考試 |
| 考試語言 | 英文 | 英文 | 中文 |
| 考試時間 | 共考三級，每年最多只能考一級 (6 月)，第一級一年辦二次 (6/12 月) | 每年考一次(每年11月的第三個星期六) | 每年舉辦二次(三月和九月) |
| 考試時數及方式 | 每一級考一天，上午三小時，下午三小時;L1及L2為四選一單選題，L3上半場有考非選擇題(佔50%) | 上午考2小時半，下午考2小時半，共140題四選一單選題 | 一、四模組三小時，二、三、五二小時，第六模組六小時; 四選一單選題 |
| 所需時間 | 最快三年 |
最快一年 | 最快一年 |
| 錄取率 | 2007年L1/L2/L3過關率分別為40%/40%/50%，但台灣考生過關率約低全球10個百分點以上 | 2008年全球過關率為42%，但台灣考生過關率約低該數字10個百分點以上 | 以2007年三月考試之錄取率觀之，六模組之平均(各科權數相同)錄取率為44.7% |
| 證照抵免資格 | – | – | 有相關證照則可以抵免五科上課及考試，其中有CFA、CPA、CSIA等資格者可抵免前五次上課及考試 |
| 工作經驗 | 4 年 | 2 年 | 3 年 |
| 其他限制 | – | – |
2007年起要新考生要大學畢業才能授證 |
| 通過人數 | 330人 |
約600人全球10685 (至2007年3月) | 共419人(至2007年10月止) |
| 最新發展 | 選擇題從 4 選 1 改為 3 選 1 | 從2010年起，FRM將分二階段考試，二關均過才能申請FRM證照 | |
| 考期 | 2009/12/6 | 2009/11/21 | |
| 官網 | www.cfainstitute.org | www.garp.com | www.fpat.org.tw |
相關網站:
金證照 http://www.gocharter.com.tw/frm/f08.htm
台灣財務金融研究所 http://www.tfra.org/in/index.phtml
教材免費下載或購買 http://www.elitebook.net/
李宜豐 http://www.wretch.cc/blog/vactorlee/6707257
逢甲大學 FRM 進修班 http://www.cce.fcu.edu.tw/course/frm.htm
CFA Lv1 與FRM 的明顯不同 http://leokao.pixnet.net/blog/post/22511718
CFA 考試心得 http://www.cfaspace.com/news/view.asp?id=14107
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