2020 年投資計畫

訂好 2020 年的年度五大目標之後, 接下來就是認真執行了. 可控的是自己的健康, 申請專利這兩種; 一半可控的把專利實現和大客戶量產 – 包括"右邊"公司、"中間"公司和它的子公司"旁邊"公司; 幾乎不可控的是發大財這件事. 其實在這武漢肺炎肆虐的新年, 能不虧錢可能都不錯囉, 但還是要往最好的方向規劃.

首先看圖片:

如果買美國政府公債 ETF 的 GOVT[4], 那麼股價幾乎不會漲, 十年左右總共變動了5.98%. 相對的, 這至少不會虧本, 放進這裡都可以安心.

如果買全球股票 VT[1] 或是全球低波動股票 ACWV[2], 那麼股價漲幅各為 81.12% 和 93.38%. 這可以視為很不貪心的投資組合. 差別在於 VT 裡面一大堆美股, ACWV 權重最高的則是歐洲的雀巢(NESTLE SA). 如果買一堆美股 ETF 了, 再搭 VT 不如搭 ACWV. 兩者的殖利率大概是 VT = 1.8775/81.19=2.3%, ACWV = 2.436142/97.83=2.5% (按 2020/1/28 收盤價). ACWV 的缺點是規模小很多. VT 的規模有 18,500 M USD,  ACWV 只有 5,645.08 M USD.

再往上一級是 SPY 和 DIA, SPY 比 DIA 厲害一點點. 至少這十年從來沒輸過. 所以有 SPY 基本上就不需要 DIA. 除非要賭 BA 翻身. 更上面就是 QQQ 了, 股價就翻了一倍, 實在是不能不買一點, 就看何時買最好? 在美國券商開戶可以下 90 天的單子, 所以只要看好價錢, 下好單若三個月都沒成交, 再調整目標重下一次就好.

陸股 ETF 02801.HK 今天開市迄今跌 3~4% 而已, 有人堅持 26.7 港幣賣 5 萬股, 也有人堅持 26.05 港幣買 5.12 萬股. 看起來開市第一天還是有支撐. 若是有超跌再來買好了. 大陸政府應該也會搞護盤這一套. 

今年的投資我想把 ACWV 納入投資組合, 再買一點 QQQ. 新持股打算買這兩檔, 畢竟我已經有 BRK.B, KO, VDC, VIG, VPU, SPY, NOBL, 種類有點多. 最近看到 [3] 另一位廖維苡 (國泰泰享退的基金經理人之一)只以 VOO (~= SPY), QQQ, ACWV 為核心 ETF 持股, 我相當認同. 但我想我不太可能換 ETF 操作, 就用新資金慢慢買成有幾個核心 ETF 吧! 

[REF]

1. VT
2. ACWV
3. Money 錢雜誌 2020 一月號, 封面故事
4. https://rich01.com/bond-etf-treasuries-5/